Hazine ve Maliye Bakanlığı, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlardan elde edilen gelirlerin kripto varlıklar aracılığıyla aklanmasını önlemeye yönelik yeni düzenlemeleri hayata geçirmeye hazırlanıyor. Edinilen bilgilere göre, suç gelirlerinin kripto işlemleri üzerinden finansal sisteme sokulmasının önüne geçmek amacıyla kripto varlık hizmet sağlayıcılarına (KVHS) yönelik denetimler sıkılaştırılacak.

Kripto İşlemlere Gözetim Artıyor

Yeni düzenlemeler kapsamında, kripto varlık platformlarının gerçekleştirdiği tüm işlemler daha sıkı kontrol edilecek. Platformların, aracılık ettikleri transferlerin amacı ve kaynağı hakkında ayrıntılı bilgi alması zorunlu olacak. Tüm kripto varlık transferlerinde, işlem yapan kullanıcıdan en az 20 karakterlik bir işlem açıklaması istenecek.

Seyahat Kuralı Uygulanmayan Transferlere Zaman Sınırı

Yasa dışı gelirlerin kripto hesaplar üzerinden aklanmasının önüne geçmek için “seyahat kuralı” (travel rule) kapsamında olmayan işlemlere zaman sınırlaması getirilecek. Düzenlemeye göre, kripto varlıkların çekim işlemleri, bu varlıkların alınmasından, takas edilmesinden veya yatırılmasından en az 48 saat sonra gerçekleştirilebilecek. Bir hesap üzerinden yapılacak ilk çekim işleminde ise bu süre en az 72 saat olacak.

Stabil Kripto Paralara Limit Geliyor

Suç gelirlerinin sistem dışına hızlıca çıkarılmasını engellemek amacıyla stabil kripto paraların transferlerine de yeni kısıtlamalar getirilecek. Bu varlıklar için günlük 3 bin dolar, aylık ise 50 bin dolar transfer limiti uygulanacak. Ancak, gönderici ve alıcı bilgilerinin eksiksiz paylaşıldığı ve “seyahat kuralı” yükümlülüklerinin yerine getirildiği durumlarda, bu limitler iki katına kadar artırılabilecek.

Meşru Kripto Faaliyetlere Alan Korunacak

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, yapılan düzenlemelerin kripto varlık ekosisteminin doğasına uygun olarak tasarlandığını belirterek, “Suç gelirlerinin hızlı biçimde yurt dışına transferinin önlenmesi hedefleniyor. Ancak bu süreçte, meşru kripto varlık faaliyetleri için gerekli hareket alanı korunacak.” dedi. Şimşek, likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ya da arbitraj işlemleri gibi yasal kullanım alanlarında, işlemlerin kaynağı belgelenmek kaydıyla transfer limitlerinin dışında tutulacağını vurguladı.

Platformlara Uyarı: Yükümlülüklere Uymayanlar Yaptırımla Karşılaşacak

Bakan Şimşek, tüm kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yasal yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesi gerektiğinin altını çizerek, yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformların lisans iptali dahil olmak üzere ciddi idari ve hukuki yaptırımlarla karşılaşabileceği uyarısında bulundu.